يلين: المزيد من عمليات اندماج البنوك ربما تكون ضرورية

في اجتماع مع الرؤساء التنفيذيين لأكبر البنوك في البلاد ، قالت وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين إن المزيد من عمليات اندماج البنوك قد تكون ضرورية مع استمرار الأزمة المالية، وفقًا لتقارير إعلامية تستند إلى أشخاص مطلعين على الأمر.

وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين

ورد أن يلين أدلت بهذه التصريحات في اجتماع يوم الخميس مع معهد سياسة البنك، ومجموعة من الرؤساء التنفيذيين للبنوك من بينهم جيمي ديمون من جيه بي مورجان تشيس، وبريان موينيهان من بنك أوف أمريكا، وديفيد سولومون من جولدمان ساكس، وأكثر من عشرة آخرين.

وقالت وزارة الخزانة في بيان للاجتماع أن يلين"أعادت التأكيد على قوة وسلامة النظام المصرفي الأمريكي" لكنها لم تذكر الحديث عن الاندماجات.  ومع ذلك، فإن رئيس الاحتياطي الفيدرالي السابق ذكرها في تصريحات لوسائل الإعلام في وقت سابق من هذا الأسبوع.

وقالت يلين لوسائل إعلام أمريكية"قد تكون هذه بيئة سنشهد فيها المزيد من عمليات الاندماج، وكما تعلمون، هذا شيء أعتقد أن المنظمين سيكونون منفتحين عليه، إذا حدث".

في وقت سابق من هذا الشهر، تم بيع معظم بنك First Republic إلى JPMorgan من قبل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية(FDIC)، وهي شركة مملوكة للحكومة تستخدم لحماية أموال المودعين من عمليات التهافت على البنوك، في عملية بيع مفاجئة بعد عملية استحواذ قبل أسابيع. 

كان انهيار فيرست ريبابليك ثاني أكبر فشل مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة، وتبع ذلك انهيار ثالث أكبر بنك، وهو بنك وادي السيليكون، قبل أسابيع. فقط انهيار واشنطن ميوتشوال خلال انهيار سوق الأسهم عام 2008 كان أكبر.

انتقد بشدة قرار السماح لبنك جي بي نوران، أكبر بنك في الولايات المتحدة، بالاستيلاء على غالبية أصول فيرست ريبابليك، من قبل حلفاء الرئيس الأمريكي جو بايدن المناهضين للاندماج.

وقالت السناتور الأمريكية إليزابيث وارن (ديمقراطية - ماساتشوستس) للصحفيين: "ما حدث هنا هو أن البنك كان خاضعًا للتنظيم غير المقبول وبدأ في الفشل ، وقد ساعدت الحكومة الفيدرالية جيه بي مورجان تشيس على أن يصبح أكبر". "قد يبدو الأمر جيدًا اليوم بينما يحلق كل شيء عالياً ، ولكن في النهاية إذا بدأ أحد تلك البنوك العملاقة، جيه بي مورجان تشيس ، في التعثر ، فإن دافعي الضرائب الأمريكيين هم الذين سيكونون على المحك."

ومع ذلك، لم تكن إدارة بايدن تتكيف تمامًا مع الممولين خلال الأزمة، إما: بعد انهيار بنك وادي السيليكون وبنك سيجنتشر في مارس  قال بايدن إن المستثمرين لن يتمتعوا بالحماية التي حصل عليها أصحاب الودائع المؤمن عليهم عبر مؤسسة التأمين الفيدرالية(FDIC).

وقال بايدن للصحفيين"المستثمرون في البنوك لن يكونوا محميين."  "لقد خاطروا عن قصد وعندما لا تؤتي هذه المخاطرة ثمارها، يخسر المستثمرون أموالهم. هذه هي الطريقة التي تعمل بها الرأسمالية."

حاولت الإدارة تقديم صورة من الاستقرار وسط الأزمة، والتي تأتي أيضًا في الوقت الذي يرفع فيه مجلس الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة لأكثر من عام في محاولة لإبطاء التضخم.  

أظهرت البيانات الاقتصادية الصادرة في أواخر أبريل أنه في الربع الأول من عام 2023، نما الناتج المحلي الإجمالي للولايات المتحدة بنسبة 1.1٪ فقط، وهو تباطؤ كبير عن معدل نمو الربع السابق البالغ 2.6٪.  توقع المتنبئون الاقتصاديون أن الاقتصاد الأمريكي سيتباطأ أكثر مع تقدم العام، ويتوقعون معدل نمو الناتج المحلي الإجمالي بنسبة 0.7٪ فقط لعام 2023.

وأصدرت يلين أيضًا تحذيرات رهيبة بشأن نتيجة لعبة الرهانات المالية العالية التي يلعبها المشرعون الفيدراليون، الذين فشلوا لمدة أربعة أشهر في كسر الجمود ورفع سقف الديون. وقالت وزيرة الخزانة إن الولايات المتحدة قد تتخلف عن سداد ديونها في أقرب وقت محتمل في الأول من يونيو إذا لم يتم رفع السقف، الأمر الذي من شأنه تدمير التصنيف الائتماني للبلاد وإحداث أزمة اقتصادية.

حتى إذا تجنبت الولايات المتحدة التخلف عن السداد، فقد تؤدي الأزمة إلى خفض التصنيف الائتماني للحكومة الفيدرالية من قبل المراقبين الدوليين، كما حدث خلال أزمة مماثلة في عام 2011.

يلين: المزيد من عمليات اندماج البنوك ربما تكون ضرورية

البنوك، اندماج الشركات، جانيت يلين، الولايات المتحدة، فيرست ريبابليك بنك

النشرة البريدية