أخبار مصرفضيحة مالية تهز العالم العربي: HSBC يغلق حسابات 1000 من أثرياء الشرق الأوسط
أعلن بنك HSBC البريطاني، أحد أكبر البنوك في العالم، عن قرار صادم بإنهاء علاقاته مع أكثر من 1000 عميل من أثرياء الشرق الأوسط، بما يشمل مصريين وسعوديين ولبنانيين وقطريين، في خطوة تهدف لتقليص تعرضه للمخاطر المالية المرتبطة بالعملاء المصنفين كـ"عاليي المخاطر".
تفاصيل القرار المفاجئ
كشفت مصادر مطلعة أن وحدة الخدمات المصرفية الخاصة التابعة لبنك HSBC في سويسرا بدأت بإخطار العملاء المعنيين، الذين يمتلك بعضهم ثروات تتجاوز 100 مليون دولار، مع خطط لإرسال خطابات رسمية خلال الأشهر المقبلة لإغلاق الحسابات وتحويل الأموال إلى ولايات قضائية أخرى. ومن المتوقع إتمام معظم عمليات الإغلاق خلال ستة أشهر، حيث شكل البنك فريقاً خاصاً لمساعدته في هذه العملية المعقدة.
الأسباب وراء القرار
التحقيقات الرقابية والانتهاكات
جاء هذا القرار على خلفية تحقيقات مكثفة من قبل الهيئة الرقابية السويسرية FINMA، التي رصدت قصوراً خطيراً في تطبيق معايير العناية الواجبة من قبل البنك. في يونيو 2024، أصدرت FINMA قراراً بمنع البنك من فتح حسابات جديدة لشخصيات سياسية بارزة حتى استكمال الإصلاحات المطلوبة، بعد أن وجدت أن البنك فشل في إجراء فحوص كافية على حسابات عالية المخاطر.
قضية رياض سلامة
كشفت التحقيقات أن البنك تعامل مع حسابات مرتبطة بحاكم مصرف لبنان السابق رياض سلامة وشقيقه رجا، حيث اتهم بالفشل في التحقق من مصادر أكثر من 330 مليون دولار تم تحويلها بين لبنان وسويسرا خلال الفترة من 2002 إلى 2015. وأشارت التحقيقات إلى أن هذه الأموال نُقلت من مؤسسة حكومية لبنانية إلى حسابات في بنك HSBC السويسري، ثم عادت في الغالب إلى حسابات أخرى في لبنان.
 |
الجدول الزمني لفضيحة بنك HSBC السويسري وإغلاق الحسابات |
التأثير على القطاع المصرفي
ضربة لسمعة البنك في المنطقة
اعتبر محللون أن هذه الخطوة ستمثل ضربة قوية لسمعة HSBC في إدارة الثروات بالشرق الأوسط، خاصة في وقت يشهد فيه القطاع المصرفي الخاص نمواً متسارعاً في المنطقة. وقد واجه البنك بالفعل تحديات في المنطقة، حيث انسحب عملاء يديرون أصولاً بقيمة 4 مليارات دولار في بداية العام بسبب مغادرة مسؤولين كبار.
البحث عن بدائل مصرفية
يتوقع الخبراء أن تدفع هذه الخطوة العملاء المصريين والعرب إلى البحث عن ملاذات مصرفية بديلة في دبي أو سنغافورة، حيث تشهد هذه المراكز المالية نمواً متزايداً في جذب الثروات من الشرق الأوسط. وتعد هذه النتيجة ضربة إضافية لـHSBC في منطقة أصبحت مغناطيساً لمديري الثروات العالميين.
السياق التاريخي للفضائح
تاريخ من الانتهاكات المالية
ليست هذه المرة الأولى التي يواجه فيها HSBC فضائح مالية كبرى. فقد سوى البنك قضايا متعددة مع السلطات الأمريكية، بما في ذلك تسوية بقيمة 192 مليون دولار عام 2019 بسبب تسهيل التهرب الضريبي. كما دفع غرامة قياسية بقيمة 1.9 مليار دولار عام 2012 لتورطه في غسل أموال مرتبطة بعصابات مخدرات مكسيكية.
الرقابة المشددة
ألقت هذه الفضائح بظلالها على سمعة البنك، مما دفع FINMA إلى فرض رقابة مشددة على أنشطته في سويسرا. وفي يناير 2025، فتحت النيابة السويسرية تحقيقاً رسمياً ضد البنك وأشخاص آخرين مجهولين في قضية غسل الأموال المرتبطة برياض سلامة.
استراتيجية البنك للمستقبل
إعادة الهيكلة والتبسيط
أوضح البنك أن هذه الخطوة تتماشى مع استراتيجيته المعلنة في أكتوبر 2024 لإعادة الهيكلة، والتي تهدف إلى تبسيط الهيكل التنظيمي والتركيز على الأسواق التي يتمتع فيها بميزة تنافسية. وقال البنك في بيان: "نحن نخلق منظمة أبسط وأكثر ديناميكية، تركز على زيادة القيادة والحصة السوقية في المجالات التي نتمتع فيها بميزة تنافسية واضحة".
التحديات في الشرق الأوسط
رغم جهود البنك لتعزيز أعماله في المنطقة، بما في ذلك توظيف 100 مصرفي خاص في 2023 وتعيين خبراء من بنوك منافسة مثل كريدي سويس, إلا أن هذه الخطوة تشير إلى تراجع كبير في طموحاته الإقليمية. وكان البنك قد حدد هدفاً بزيادة أصول العملاء تحت الإدارة بنسبة 60% خلال السنوات الخمس المقبلة.
الآثار على العملاء المصريين
البحث عن بدائل
سيضطر العملاء المصريون المتأثرون بهذا القرار إلى البحث عن بدائل مصرفية أخرى لإدارة ثرواتهم. وتشمل الخيارات المتاحة البنوك السويسرية الأخرى مثل UBS وJulius Baer، أو التوجه إلى مراكز مالية ناشئة مثل دبي وسنغافورة.
تأثير على الاستثمارات
قد يؤثر هذا القرار على قدرة الأثرياء المصريين على الاستفادة من الخدمات المصرفية الدولية المتقدمة، خاصة تلك المتعلقة بالاستثمار في الأسواق الآسيوية حيث يتمتع HSBC بقوة خاصة.
المصادر:
تستند المعلومات الواردة في هذا المقال إلى تقارير من وكالات أنباء موثوقة وبيانات رسمية، وفيما يلي أهم المصادر:
- SwissInfo - HSBC's Swiss Bank Said to Exit 1,000 Mideast Clients Amid Revamp - تقرير شامل حول قرار إغلاق الحسابات والأسباب وراءه.
- FINMA - HSBC Private Bank violated money laundering obligations - البيان الرسمي للهيئة الرقابية السويسرية حول انتهاكات البنك لقوانين مكافحة غسل الأموال.
- Bloomberg - HSBC's Swiss Bank Said to Exit 1,000 Mideast Clients - تقرير مفصل من وكالة بلومبرج حول القرار وتأثيره على القطاع المصرفي.
الوسوم
HSBC | فضيحة مالية | رياض سلامة | غسيل أموال | الشرق الأوسط
تعليقات
إرسال تعليق
اترك تعليقك إذا كان لديك أى إستفسار